Банки почему блокируют карты при переводах, связанных с криптовалютой? Банки блокируют карты при проведении операций, связанных с криптовалютой, по нескольким причинам: 1. Регуляторные требования. Во многих странах операции с криптовалютой подпадают под особый контроль и требуют соблюдения правил по противодействию отмыванию денег (AML) и финансовому мониторингу (KYC). Банки обязаны ограничивать операции, которые могут нарушать эти нормы. 2. Высокий риск мошенничества. Криптовалютные транзакции зачастую анонимны и необратимы, что повышает риски мошенничества и финансовых потерь для банков. 3. Волатильность рынка. Из-за высокой волатильности криптовалюты банки считают такие операции рискованными и могут блокировать их для защиты средств клиентов и собственной финансовой устойчивости. 4. Политика банков. Некоторые банки принимают внутренние решения ограничивать операции с криптовалютой из-за опасений репутационных рисков или отсутствия ясности в регулировании. Таким образом, блокировка карт при переводах, связанных с криптовалютой, — это мера безопасности и соблюдения законодательства, направленная на снижение финансовых рисков.

Человек продаёт законную криптовалюту, принадлежащую ему. Покупатель переводит средства на его банковскую карту. Однако после этого карта блокируется. Человек задаётся вопросом: «Если операция законна, почему блокируется карта?»

Почему банки рассматривают переводы, связанные с криптовалютой, как рискованные операции и блокируют карты?

Эксперт по банковским операциям Эмин Махмудов сообщил Valyuta.az, что многие люди считают себя невиновными. Однако при внимательном подходе становится очевидна их определённая ответственность:

«Банки постоянно рекомендуют своим клиентам не проводить сделки с анонимными счетами при покупках или на криптовалютных платформах, а работать только с открытыми и подтверждёнными счетами. Кроме того, лица, которые хотят полностью обеспечить безопасность, должны избегать рисков и не допускать зачисления средств, полученных мошенническим путём, на свои банковские карты. Для этого можно требовать от отправителя средств подтверждение принадлежности карты ему. Также на криптовалютных платформах, таких как «Binance» и «Bybit», имя владельца счёта должно совпадать с именем держателя банковской карты, с которой производится платеж. То есть покупатель криптовалюты должен одновременно быть владельцем используемой карты. При соблюдении этих правил можно минимизировать риск мошенничества и снизить вероятность блокировки карты банком».

Майя Гусейнова