Представитель Центробанка рассказал о различиях между внутренним и внешним банковским мошенничеством

На фоне расширения цифровизации и роста бизнес-портфелей банков и платежных организаций увеличивается и число случаев мошенничества, связанных с банковскими операциями.

Как сообщает Valyuta.az, об этом заявил ведущий специалист Департамента платежных систем и развития продуктов Центрального банка Азербайджанской Республики Эльвин Джафаров, выступая на X Международном финансово-банковском саммите.

Эльвин Джафаров отметил, что в первых двух кварталах прошлого года наблюдалось определенное стабильное снижение, однако начиная со второго квартала был зафиксирован резкий рост внутренних мошеннических операций.

«Во внешних мошеннических операциях суммы, как правило, ниже, а количество операций — относительно выше. В эту категорию в основном входят операции электронной торговли, осуществляемые без физического присутствия карты. Характер этих операций показывает, что при большом количестве их объемы в денежном выражении остаются сравнительно низкими», — подчеркнул он.

Представитель Центробанка сообщил, что во внутренних случаях мошенничества основными направлениями являются социальная инженерия и манипулирование пользователями платежных инструментов.

«В таких случаях более крупные суммы теряются как в результате захвата счетов, так и вследствие того, что граждан вводят в заблуждение, и они самостоятельно проводят операции», — отметил он.

Он добавил, что в первом квартале 2026 года по сравнению с четвертым кварталом прошлого года наблюдалось определенное снижение. По словам специалиста, установить конкретную причину этого сложно, однако не исключено, что свою роль сыграло совершенствование антифрод-систем в ряде крупных банков.

Касаясь тенденций по количеству операций, Э. Джафаров заявил, что во внутренних мошеннических операциях, связанных с банками, число случаев относительно невелико, однако суммы ущерба остаются высокими.

«Существенный рост количества внутренних мошеннических операций наблюдается со второго квартала прошлого года. Что касается внешних мошеннических операций, здесь рост и снижение чередуются», — сказал представитель Центробанка, подчеркнув, что среди возможных причин могут быть массовые кибератаки и увеличение числа фишинговых сайтов. По его словам, поскольку домены и эквайринговые стороны большинства фишинговых сайтов находятся за рубежом, такие операции чаще относятся к категории внешнего мошенничества.

Майя Гусейнова