7 золотых правил инвестиций: как увеличить шансы на успех

Некоторые рассматривают инвестиции лишь как дело случая. Отчасти это верно — вы вкладываете деньги в компанию, надеясь, что её стоимость со временем вырастет. Однако будущее невозможно предсказать ни с точки зрения самой компании, ни отрасли, ни экономики в целом. Это деятельность с высоким уровнем риска, но потенциально высокой доходностью.

Хотя гарантий нет, инвестиции остаются одним из самых мощных способов создания капитала. Правильное время начала и стратегии могут повысить ваши шансы на успех.

Ниже представлены семь золотых правил, которые могут помочь вам в этом деле.

1. Начинайте рано и будьте последовательны

Размер первоначальных вложений не так важен — главное начать как можно раньше и регулярно инвестировать. Если вы ещё не начали, не вините себя — начните сейчас и вносите сумму, соответствующую вашему бюджету каждый месяц. По мере роста дохода вы можете увеличивать размер вложений.

2. Вкладывайте только ту сумму, которую готовы потерять

Конечно, никто не инвестирует с намерением потерять деньги, но важно учитывать этот риск. На фондовом рынке нет никаких гарантий. Потеря вложенных средств не должна препятствовать вашим повседневным расходам.

Оцените свою толерантность к риску и разработайте инвестиционную стратегию исходя из неё. Рассматривайте инвестиции как часть ежемесячных расходов — как ипотеку или коммунальные платежи.

3. Инвестируйте в знакомую сферу и думайте в долгосрочной перспективе

Правило знаменитого инвестора Уоррена Баффета — один из ключей к успеху. Инвестируя в компанию, вы становитесь её совладельцем. Поэтому вы должны хорошо знать её деятельность, клиентскую базу и конкурентов.

Торговля на основе краткосрочных трендов может показаться заманчивой, но основной доход формируется на долгосрочных инвестициях, которые позволяют выдерживать рыночные колебания и использовать эффект накопления.

Опыт из вашей повседневной жизни также может дать идеи для инвестиций. Например, логично вложиться в производителя продукта, который вы регулярно используете и считаете качественным.

4. Диверсифицируйте свой портфель

Вкладывать все средства в один сектор или компанию — довольно рискованно. Ваш портфель должен включать разные секторы и классы активов. Используйте акции компаний с малой, средней и большой капитализацией, а также акции компаний роста и стоимости.

Диверсификация — это не разовое действие, план необходимо регулярно пересматривать. Если вы работаете в компании и владеете её акциями, эти вложения также входят в ваш общий портфель. Например, если вы заняты в сфере технологий и владеете акциями вашей компании, дополнительные инвестиции в технологический сектор увеличивают риск.

5. Не пытайтесь угадывать время рынка

Самые успешные инвесторы выбирают долгосрочные вложения. Торговля, основанная на попытках предсказать движение рынка, редко бывает эффективной.

Теоретически возможно выйти с рынка "в нужный момент" и вернуться позже, но на практике это сложно, так как трудно определить, временно ли падение или оно будет долгосрочным.

Часто инвесторы, покидая рынок, теряют значительную часть стоимости и не успевают вернуться вовремя, чтобы воспользоваться основным ростом.

6. Обращайте внимание на комиссии и расходы

Даже при правильном выборе акций прибыль может съедаться комиссиями. Для минимизации расходов можно самостоятельно управлять инвестициями через безкомиссионный онлайн-счет.

Если же вы доверяете управление специалистам, оцените, стоит ли доход покрываемых ими затрат. Эти расходы накапливаются годами и могут существенно повлиять на ваш капитал к моменту выхода на пенсию.

7. Думайте иначе и регулярно анализируйте портфель

Одна из известных цитат Уоррена Баффета гласит: «Будьте осторожны, когда другие жадничают, и жадничайте, когда другие боятся». Даже при наличии стратегии важно периодически её пересматривать.

Регулярно балансируйте портфель. Если один сектор сильно опережает другие, баланс может нарушиться, и последующее ослабление этого сектора повредит общему результату.

На медвежьем рынке (когда цены снижаются) появляются возможности для покупок. Терпение и внимательность помогут ими воспользоваться.

Тензиля Агабалаева